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理财产品收益下滑 谁是下半年理财新宠?

来源:http://www.theinfallibleway.com 作者:澳门新葡萄京娱乐 时间:2019-11-17 13:24

摘要:很多关注投资理财的客户最近发现,与去年相比,不仅收益在6%以上的理财产品芳踪难觅,平均预期收益率也稍显逊色。面对稳健客户的理财需求,银行资深理财经理向他们推荐了今年收益不错的定开债基,截至8月15日,上投摩根岁岁盈一年期定开债基A类今年实现了6.9...

摘要:王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。近两年来,她一直购买收益不错的理财产品,2012年的时候,买的产品大多在4.5%以上,到了去年,(理财产品)收益更高了,平均下来超过了6%,可惜的是,最近她发现理财的收益有所下降,...

  很多关注投资理财的客户最近发现,与去年相比,不仅收益在6%以上的理财产品芳踪难觅,平均预期收益率也稍显逊色。面对稳健客户的理财需求,银行资深理财经理向他们推荐了今年收益不错的定开债基,截至8月15日,上投摩根岁岁盈一年期定开债基A类今年实现了6.97%的收益,最近每份还将派发0.054元的大红包。

  王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。近两年来,她一直购买收益不错的理财产品,“2012年的时候,买的产品大多在4.5%以上,到了去年,(理财产品)收益更高了,平均下来超过了6%”,可惜的是,最近她发现理财的收益有所下降,大多在5%多一点的水平。

  王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。考虑到她的风险承受能力较低,资金可以投资较长时间,又希望获得稍高些的收益,银行资深理财李经理向她推荐了即将开放申购的一款一年期定开债基——上投摩根岁岁盈。

  考虑到王老师的风险承受能力比较低,资金可以投资较长时间,又希望获得稍高些的投资收益,银行资深理财李经理向她推荐了即将开放申购的一款一年期定开债基—上投摩根岁岁盈。据李经理介绍,债券基金其实更适合封闭式运作。在日常投资运作中,封闭债基有三个“法宝”帮助它提升收益。一是它有明确的运作期限,可以买入久期较长、流动性较低但票息收益较高的债券。第二,它不用应对日常的赎回,可以通过降低现金比例、提高杠杆运用效率,用更多的钱来投资收益较高的债券组合。第三,它同样不用应对日常申购,不会因为随时流入的新资金而摊薄老客户的收益。

  李经理介绍,债券基金其实更适合封闭式运作。在日常投资运作中,封闭债基有三个“法宝”可提升收益。一是有明确的运作期限,可买入流动性较低但票息收益较高的债券。第二,不用应对日常赎回,可通过降低现金比例、提高杠杆运用效率,用更多的钱来投资收益较高的债券组合。第三,同样不用应对日常申购,不会因为随时流入的新资金而摊薄老客户收益。

  需要提醒的是,上投摩根岁岁盈一年期定开债基将在今年8月28日到9月10日开放第一次申购赎回,投资人可以通过交行、中行、招行等代销机构或上投摩根电子直销平台申购。该产品由上投摩根债券投资部总监赵峰亲自管理。

  所谓定期开放债基,就是会定期打开可供申赎的封闭式债基,它能有效解决客户投资封闭式债基的“进出问题”。业内专家表示,对于债券投资而言,一年是可以兼顾收益性和流动性的合理期限,也是其选择一年作为封闭周期的主要原因。在今年上半年的基金收益统计中,债基平均回报4.8%,定期开放债基平均回报高达5.1%。其中,上投摩根岁岁盈(A类)一年期定开债基在半年内就实现超过6%的收益。

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