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短期理财基金被迫转型

来源:http://www.theinfallibleway.com 作者:澳门新葡萄京娱乐 时间:2019-11-18 07:52

摘要:作为2012年基金行业的重大创新,短期理财基金曾经荣耀一时。不过,随着宝宝军团蜂拥而起,其较高的收益和流动性让投资者趋之若鹜,使得投资方向基本相同的短期理财基金优势不再,产品规模锐减,部分短期理财产品已经开始图谋转型为定期理财基金或者货币基金...

  作为2012年基金行业的重大创新,短期理财基金曾经荣耀一时。不过,随着宝宝军团蜂拥而起,其较高的收益和流动性让投资者趋之若鹜,使得投资方向基本相同的短期理财基金优势不再,产品规模锐减,部分短期理财产品已经开始图谋转型为定期理财基金或者货币基金。

  万家基金近日公告称,旗下万家14天理财债券型证券投资基金已经转型为货币市场基金。公开数据显示,2013年1月15日,万家14天理财债基成立时,首募规模高达75亿份,但是很快规模就下降许多,到了2013年3月底,规模就大幅下降至4.15亿份,并在当年6月底减少为2.9亿份,到了2013年年底更是降低至1亿份。截至今年一季度末,该基金份额只有3585万份。

澳门新葡萄京娱乐,  而在更早的3月份,鹏华基金旗下的鹏华理财21天债基,也修改为鹏华月月发短期理财债基,将每隔21天开放改为每月定期开放。从该基金的规模变化可以看出,2012年底成立的该基金,首募规模12亿份,三个多月后就大幅缩水至8345万份,截至2013年底,规模更是降低至1035万份,转型为月月发基金之后,规模增长至3.5亿份。

  上述两只基金已经转型,对于市场上其余短期理财基金来说,大部分均遭遇规模大幅缩水的问题,当初作为重要创新品种的短期理财基金,已经遭遇生存的烦恼。

  2012年5月,刚推出的短期理财基金一鸣惊人,高擎创新旗帜的汇添富理财30天债券基金和华安月月鑫短期理财债券基金横空出世,两只合计募集规模超过400亿元。工银瑞信7天理财基金更是创下近几年来首募规模的新高。

  但是,随着去年年中,众多基金公司先后推出了背靠货币基金T+0产品的理财宝类产品,加上各家公司为了争抢投资者,可以推高这些产品收益率。良好的流动性加上高收益,使得曾经的短期理财基金,基本上已经完全失去了优势。

  同上述T+0货币基金相比,短期理财基金产品受流动性限制,投资者不能随时赎回,只能在每个运作期到期日提出赎回申请,如果在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期,即使提交申请,也不能在当天收到现金,流动性受到很大的限制。以牺牲流动性的代价来换取增加不多的收益,根本无法吸引投资者。

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